Všeobecní administratívni pracovníci

Náplň práce finančného poradcu zahŕňa široké spektrum činností spojených s riadením financií klientov – jednotlivcov aj firiem. Ide o kombináciu analýzy, plánovania a odporúčaní.

1. Analýza finančnej situácie klienta

• zisťovanie príjmov, výdavkov, majetku a záväzkov
• hodnotenie aktuálnych finančných produktov (úvery, poistenia, investície)
• identifikácia finančných cieľov (napr. bývanie, dôchodok, vzdelanie detí)

1. Tvorba finančného plánu

• návrh stratégie na dosiahnutie cieľov
• nastavenie rozpočtu a rezerv
• plánovanie krátkodobých aj dlhodobých investícií

1. Odporúčanie finančných produktov

• výber vhodných riešení (poistenie, hypotéky, investície, sporenie)
• porovnávanie ponúk bánk a poisťovní
• vysvetlenie výhod, rizík a podmienok klientovi

1. Správa a aktualizácia portfólia

• pravidelné prehodnocovanie investícií
• úprava stratégie podľa zmien na trhu alebo v živote klienta
• sledovanie výkonnosti

1. Komunikácia a budovanie vzťahu

• pravidelné stretnutia s klientom
• vysvetľovanie finančných pojmov jednoduchým spôsobom
• dlhodobá starostlivosť a dôvera