BUSINESS ANALYST RISQUES DE CRÉDIT (H/F) - Services financiers - Paris

Rejoignez Sopra Steria, un leader européen de la transformation numérique. En tant que Business Analyst Risques de Crédit, vous serez au cœur de l'analyse fonctionnelle, du cadrage et du design fonctionnel du système d'information des risques. Vous participerez également à la recette des risques et au support aux comités Risque & Réglementaire. Vous bénéficierez d'un environnement de travail inclusif et d'opportunités de carrière multiples.

• Participer à l'analyse fonctionnelle des risques de crédit, à l'animation d'ateliers et à la rédaction de spécifications fonctionnelles détaillées.
• Contribuer au cadrage et à la conception fonctionnelle des systèmes d'information liés aux risques, en définissant les flux de données et les besoins en qualité de données.
• Participer à la conception des cahiers de tests, à l'analyse des écarts de calcul et à la réalisation de contrôles SQL avancés.

**Expérience exigée**

• **5 ans minimum** en tant que **Business Analyst Risques de Crédit** dans une banque ou un cabinet spécialisé risque.
• Expérience dans au moins un programme réglementaire : IFRS9, Bâle III/IV, RWA, Stress Test EBA.
• Expérience SI : Moteurs de calcul Risque, datamarts Risk, systèmes de notation interne, plateformes IFRS9.

• **Stack & Outils attendus**
• **Techniques / Data**

• SQL avancé (analyses, contrôle cohérence, investigations root-cause)
• Confluence / JIRA / Azure DevOps
• BPMN 2.0 (Visio / <Draw.io>)
• Excel avancé (tableaux croisés, formules logiques)

**Méthodes**

• Cycle en V / Agile hybride – typique des programmes Risques & Réglementaires
• Gestion d’exigences orientée conformité bancaire

Une maîtrise opérationnelle du domaine **Risque de Crédit bancaire**, incluant

• IFRS 9 (stages, ECL, provisions, modèles PD / LGD / EAD)
• Bâle III / Bâle IV – Risk Weighted Assets (RWA)
• Scoring & Rating interne (notations, override, modèles IRB)
• Cycle de vie du crédit (octroi, gestion, incidents, défaut)
• Staging et collecte des données Risque (engagements, garanties, contreparties)
• Stress tests Risques
• Connaissance d’un ou plusieurs SI Risques : RAU, AnaCredit, OLYMPIC, RiskAuthority, Abacus360, RiskCalc… (au moins un attendu)

**Soft Skills – calibrés Risque**

• Capacité à challenger les Risk Models & règles de gestion.
• Rigueur analytique, logique mathématique.
• Capacité à vulgariser les résultats de calcul auprès de Risk Officers et IT.
• Aptitude à travailler sous contrainte réglementaire.

**Livrables attendus**

• SFD Risque (IFRS9, RWA, calculs PD/LGD/EAD)
• Data Mapping Risque (catalogues de données, contrôles DQ)
• Cahier de recette et jeux de données Risque
• BPMN des processus Risques
• Notes d’analyse sur écarts de calcul Risk Analytics